12386服務(wù)平臺建立“短信推送+電話(huà)回呼”全量響應機制

　　為進(jìn)一步提升平臺服務(wù)質(zhì)效，12386服務(wù)平臺擴充接電人才隊伍，建立“短信推送+電話(huà)回呼”全量響應機制，提升智能化科技化水平，促進(jìn)12386服務(wù)平臺接通率不斷提高，2024年10月以來(lái)，12386服務(wù)平臺接通率達到99.44%。2024全年，服務(wù)投資者人數達16.01萬(wàn)人，為投資者挽回損失超1.37億元。（投�；�金公司報送）

　　全國首創(chuàng )警證聯(lián)合反詐勸阻機制--證監投教專(zhuān)業(yè)力量參與公安投資理財類(lèi)詐騙勸阻

　　在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙諸多類(lèi)型中，投資理財類(lèi)詐騙往往以仿冒金融機構名稱(chēng)，仿冒金融機構所屬APP，宣稱(chēng)是股票、期貨投資等方式設局，基層民警由于缺乏證券期貨市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)知識，勸阻工作存在較大困難。浙江證監局指導國信證券投教基地延伸投資者教育模式，主動(dòng)協(xié)助杭州市公安局蕭山分局創(chuàng )建警證聯(lián)合防非反詐勸阻機制，組建“蕭然金色陽(yáng)光”防非反詐勸阻義警隊伍，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，有效提升此類(lèi)案件勸阻成功率。自2024年11月起，防非反詐勸阻義警圍繞多種投資理財詐騙，例如非法薦股、假冒證券公司、虛假交易平臺、虛擬幣等詐騙類(lèi)型積極開(kāi)展防非反詐預警見(jiàn)面勸阻工作。當派出所接到預警線(xiàn)索、對事主進(jìn)行電話(huà)提醒后，國信證券投教基地的防非反詐勸阻義警協(xié)同民警上門(mén)勸阻，通過(guò)真假投資理財APP比對、證券賬戶(hù)核實(shí)、新股申購信息查詢(xún)、機構資質(zhì)辨別、正規投資交易流程講解等方式，為當事人剖析投資理財詐騙的套路，一步步引導其認清上當受騙的事實(shí)，及時(shí)接受警方勸阻，從騙局中撤出來(lái)，及時(shí)止損、報警處理。截至目前，“蕭然金色陽(yáng)光”防非反詐勸阻義警共及時(shí)勸阻投資理財類(lèi)詐騙案件732起，止付金額達1926.5萬(wàn)元。公安部門(mén)正聯(lián)合國信證券投教基地將該機制予以推廣，持續擴大勸阻成果，切實(shí)將投資理財類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件防在“被騙路上”、阻在“深陷之前”，用精準投教的實(shí)際行動(dòng)守護好群眾“錢(qián)袋子”。（浙江局報送）

　　上海證監局指導上海市證券同業(yè)公會(huì )推動(dòng)優(yōu)化小額遺產(chǎn)

　　繼承手續

　　隨著(zhù)我國逐漸進(jìn)入老齡化時(shí)代，有關(guān)遺產(chǎn)繼承的糾紛和投訴逐漸增多。上海證監局指導上海市證券同業(yè)公會(huì )發(fā)布《關(guān)于簡(jiǎn)化證券公司辦理小額遺產(chǎn)繼承資金提取相關(guān)事宜的通知》，開(kāi)展證券小額遺產(chǎn)繼承便民化工作，推動(dòng)轄區證券經(jīng)營(yíng)機構建立簡(jiǎn)化辦理小額遺產(chǎn)繼承資金提取專(zhuān)項制度，對不足5萬(wàn)元凈資產(chǎn)的繼承業(yè)務(wù)，不再需要提交公證書(shū)、判決書(shū)等證明材料。小額遺產(chǎn)繼承的規定和簡(jiǎn)化程序為投資者提供了更多的保護和支持，既保障了繼承人的權益，又提高了遺產(chǎn)繼承的效率和便捷性，遺產(chǎn)繼承人的辦理負擔切實(shí)減輕。同時(shí)，合情合理、風(fēng)險可控、方便客戶(hù)的小額遺產(chǎn)繼承政策，也助力證券公司切實(shí)為廣大中小投資者提供更方便、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，擔當履行社會(huì )責任。（上海局報送）

　　“寧法挺您”證券融合法庭探索構建證券糾紛

　　源頭化解新機制

　　江蘇證監局不斷探索完善證券群體性糾紛立體化集約解紛機制，2024年5月15日，推動(dòng)南京市中級人民法院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)南京中院）在江蘇省證券業(yè)協(xié)會(huì )設立全國首家專(zhuān)門(mén)處理證券糾紛的融合法庭——“寧法挺您”證券融合法庭。通過(guò)融合法庭，南京中院可通過(guò)委派調解方式引導當事人進(jìn)行調解，調解組織能迅速完成“糾紛調解+司法確認”過(guò)程，以高質(zhì)高效雙重融合形式不斷拓展投資者權益保護新邊界。依托南京中院“寧審通”在線(xiàn)庭審系統中的融合法庭在線(xiàn)庭審模塊，實(shí)現證券虛假陳述責任糾紛“云調解”，協(xié)議“云簽署”，以往耗時(shí)一兩周的協(xié)議傳簽過(guò)程縮短至一天內完成，真正做到讓數據多跑腿，投資者少跑路。證券融合法庭獲評“江蘇省法院系統訴源治理融合對接優(yōu)秀經(jīng)驗”并入選江蘇省25個(gè)優(yōu)化法治化營(yíng)商環(huán)境典型案例。證券融合法庭成立以來(lái)，共登記受理南京中院委派的證券虛假陳述糾紛共計14批次，涉及上市公司4家、投資者645人，糾紛涉及金額超1億元，為投資者挽回損失4500余萬(wàn)元。證券融合法庭的設立，是圍繞深化證券糾紛領(lǐng)域“訴調融合”“聯(lián)動(dòng)調解”、積極完善金融監管與金融司法協(xié)同機制的生動(dòng)實(shí)踐，推動(dòng)形成“專(zhuān)業(yè)化審判+專(zhuān)業(yè)化調解”合力，為廣大投資者提供多層次、低成本、可選擇的訴求表達和權利救濟平臺，進(jìn)一步降低了投資者的解紛成本。（江蘇局報送）

　　創(chuàng )新可轉債風(fēng)險處置方法多措并舉保護中小投資者——嶺南轉債案

　　嶺南生態(tài)文旅股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)嶺南股份）公開(kāi)發(fā)行的可轉換公司債券“嶺南轉債”于2024年8月14日到期違約，系全市場(chǎng)首例國有控股上市公司可轉債違約。廣東證監局認真做好債券違約風(fēng)險處置，在債券違約前，推動(dòng)上市公司及受托管理人、信用評級機構多角度多次向市場(chǎng)提示風(fēng)險。債券違約后，第一時(shí)間協(xié)同地方政府創(chuàng )新采取第三方市場(chǎng)化收債方式，按每戶(hù)不超過(guò)1000張收購嶺南轉債，壓降風(fēng)險敞口1.46億元，爭取中小投資者利益的即刻保護。為進(jìn)一步保護債券持有人的合法權益，廣東證監局雙管齊下，一方面積極推動(dòng)債券受托管理人接受可轉債持有人委托，向廣東省中山市中級人民法院提起民事訴訟，要求公司償付債券本金及利息，并請求法院給予緩交訴訟費的支持，大幅降低投資者維權成本。另一方面，督促嶺南股份及時(shí)推出切實(shí)可行的償債方案，首期償債資金4563萬(wàn)元已于2025年春節前到達投資者賬戶(hù)，讓投資者拿到真金白銀。嶺南轉債案是可轉債違約風(fēng)險處置的創(chuàng )新，通過(guò)第三方市場(chǎng)化收債、制定出臺分期償債方案、由債券受托管理人提起民事訴訟等方式，推動(dòng)上市公司積極兌付逾期債券，盡最大可能優(yōu)先保護了廣大中小投資者的合法權益。（廣東局報送）

　　天津證監局推動(dòng)證券經(jīng)營(yíng)機構為投資者提供公益法律服務(wù)，助力投資者依法維權

　　《證券法》專(zhuān)章規定投資者保護制度，進(jìn)一步健全投資者維權救濟機制，但我國證券市場(chǎng)中小投資者居多，面對證券違法行為侵權，因投資者分散、索賠金額小等原因，常出現放棄維權現象。天津證監局踐行資本市場(chǎng)人民性要求，積極維護投資者合法權益，指導轄區證券法人機構履行社會(huì )責任，為受到證券違法行為侵害的投資者免費提供法律資源和服務(wù)，形成常態(tài)化維權救濟機制。2021年末，渤海證券與某法律咨詢(xún)中心達成合作備忘錄，借助公益法律資源，充分發(fā)揮大數據作用，篩查權益可能受損的投資者，通過(guò)逐一通知提示、初步測算損失、提供訴訟服務(wù)等方式，助力投資者共享資本市場(chǎng)法治建設紅利。截至2024年底，公司客戶(hù)涉及上市公司違法案件1900余個(gè)，在訴案件412個(gè)，涉及80余只股票，預計獲賠金額超700萬(wàn)元；協(xié)助61個(gè)案件的投資者進(jìn)行索賠，獲賠超730萬(wàn)元。證券經(jīng)營(yíng)機構與法律專(zhuān)業(yè)機構合作，幫助中小投資者依法追究相關(guān)主體民事責任，有利于投資者強化法律觀(guān)念、提升維權意識，與行政、刑事責任追究機制形成制度合力，為強化投資者保護積極貢獻力量。（天津局報送）

　　重慶證監局聯(lián)合檢察機關(guān)等各方共建證券犯罪警示

　　教育中心

　　重慶證監局聯(lián)合重慶市人民檢察院第一分院、西南證券共建證券犯罪警示教育中心于“5˙15全國投資者保護宣傳日”活動(dòng)前夕正式啟動(dòng)。中心依托西南證券國家級投資者教育基地，充分發(fā)揮“監管+司法+行業(yè)”協(xié)同治理功能，通過(guò)持續宣傳資本市場(chǎng)改革發(fā)展成就，強化投資者信心；聯(lián)合發(fā)布典型案例，做好政策法規宣傳解讀，引導投資者充分認識投資風(fēng)險，普及依法行權和維權法律渠道。中心啟動(dòng)后，將常態(tài)化開(kāi)展法治宣傳和普及證券期貨法律法規活動(dòng)，引導轄區更多重點(diǎn)企業(yè)、金融機構、投資者參加警示教育活動(dòng)，幫助市場(chǎng)主體和投資者樹(shù)立風(fēng)險意識，依法維護自身合法權益，敬畏法律法規權威。（重慶局報送）